Особисті фінанси та інвестиції

Побудуйте фінансову автономію та керуйте грошима усвідомлено.

Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс Онлайн-курс

Після курсу по особистих фінансах ви:

Навчитесь формувати фінансову подушку та визначати ресурс для інвестування
Почнете збирати власний інвестпортфель: затестите акції, ETF, облігації, крипту й ОВДП та зрозумієте, що підходить саме вам за бюджетом, цілями й ризиком.
Навчитесь оцінювати інвестиції за ризиком та відповідністю фінансовим цілям
Сформуєте власну інвестиційну стратегію та диверсифікований портфель

Цей курс для:

Тих, хто хоче почати інвестувати системно

Ви перейдете від простого накопичення до інвестування без хаосу, високого ризику та емоційних рішень

Тих, хто має нерегулярний дохід

Побудуєте систему, щоб інвестувати навіть при нестабільному доході, формувати резерв і не втрачати фінансову стійкість

Тих, хто хоче фінансової автономії

Сформуєте інвестиційну стратегію та портфель, які допоможуть менше залежати від активного доходу в майбутньому

Програма курсу

Особисті фінанси: як навести порядок у грошах

Як працюють особисті фінанси: доходи й витрати
Фінансові цілі, облік і контроль
Бюджет і планування
Фінансова подушка: скільки й де зберігати та яку частину інвестувати
Фінансова поведінка і вплив на результат
Фінансова безпека і захист капіталу

Практика на занятті: Формування власної фінансової цілі.

Домашнє завдання: Скласти власний базовий бюджет.

Логіка інвестування: як працює ринок і час

Інвестування vs трейдинг vs спекуляція vs гемблінг
Як працює ринок і формується ціна активів
Вартість грошей в часі
Гроші vs активи: чому одне знецінюється, а інше створює капітал
Складний відсоток і сила часу — ключовий механізм зростання капіталу
Реалістичні очікування від інвестування
Як зрозуміти реальну дохідність інвестиції: ROI, IRR, real return

Домашнє завдання: Розрахувати вплив часу і складного відсотка на власний капітал. Проаналізувати приклад інвестиції за шаблоном.

Основні інструменти інвестора: як обирати, а не вгадувати

Основні інвестиційні інструменти: акції, облігації, нерухомість, золото, криптоактиви, бізнес
Керування інвестиціями через посередників: інвестиційні та накопичувальні фонди
Ключові параметри інвестицій: дохідність, ризик, ліквідність, поріг входу
Реінвестувати чи витратити прибуток?
Типові помилки на старті інвестування

Домашнє завдання: Проаналізувати за шаблоном інструменти, які потенційно можуть відповідати вашій фінансовій цілі.

Доступ до ринку: як працює інвестування на практиці

Інвестування на практиці: роль брокера та шлях від «грошей» до «активу»
Що потрібно для старту: брокер, рахунок, інструменти
Як обрати брокера: надійність, комісії, доступ до ринків, юрисдикція
Огляд брокерів: Interactive Brokers, Freedom Finance Europe
Правила безпеки та захисту при роботі з брокером
Типові помилки до відкриття рахунку

Практика: відкриття рахунку і перші дії інвестора

Відкриття інвестиційного рахунку Interactive Brokers
Перші дії після відкриття: анкета, налаштування, підтвердження даних
Типи рахунків: cash vs margin
Базова навігація в інтерфейсі: рахунок, баланс, портфель
Методи поповнення рахунку: логіка процесу і на що звертати увагу
Типові помилки після відкриття рахунку

Акції: як працює ринок і як на них заробляють

Акція як частка бізнесу і джерело доходу інвестора
Як формується ціна акцій: попит, очікування, новини та поведінка інвесторів
Типи акцій: growth vs value
Поведінка ринку: волатильність, корекції, просадки, час відновлення та циклиу
Ризики інвестування в акції
Базовий огляд складних інструментів на ринку: опціони, ф’ючерси, шорт-позиції, IPO
Поведінка інвестора на практиці й типові помилки: «вгадування», хайп, паніка

Домашнє завдання: Обрати компанії: growth і value з переліку. Коротко проаналізувати, як змінювалась їхня ціна, які були падіння та відновлення. Вирішити, чи купили б ці акції, коли й чому.

ETF і диверсифікація: як знижувати ризик

Як зменшити ризик через диверсифікацію
Що таке індекси та як вони показують середній результат ринку
ETF як найпростіший спосіб інвестувати
ETF на різні класи активів: акції, облігації, товари, сектори
Як вибрати ETF
Типові помилки при використанні ETF

Домашнє завдання: Проаналізувати ETF. Перевірити, чи є дублювання компаній між ними. Обрати ETF для інвестиції та пояснити причину вибору.

Облігації: стабільність і баланс

Як інвестор заробляє на облігаціях
Види облігацій: державні, корпоративні, міжнародні та спеціалізовані
Чим відрізняються облігації між собою: рівень ризику, надійність, валюта й умови випуску
Від чого залежить дохідність облігацій: емітент, строк, ставка і ціна
Коли варто інвестувати в облігації та як обрати їх під свої цілі
Де шукати облігації, як купувати
Облігації vs акції та ETF

Домашнє завдання: Проаналізувати два типи облігацій за шаблоном. Визначити, який рівень ризику та горизонт інвестування. Обрати одну для покупки, пояснити свій вибір.

Ризик і поведінка інвестора: як пережити просадки

Як пов’язані ризик і дохідність
Види інвестиційних ризиків: інфляційний, ринковий, валютний, ризик волатильності, концентрації, емоційних рішень
Ризик-профіль інвестора
Поведінка інвестора на ринку
Як діяти при збитках і просадках
Коли «нічого не робити» — це теж стратегія
Як знижувати ризики: диверсифікація, кеш, облігації, хеджування

Практика на занятті: Визначити свій ризик-профіль. Обговорення на тему: що ви будете робити, якщо ринок впаде на 20–30%.

Стратегія інвестування: як будувати систему

Як правильно розподіляти гроші між активами
Чому важливо інвестувати в різних валютах
Коли інвестувати: регулярно чи чекати просадки?
Навіщо тримати частину грошей в кеші

Домашнє завдання: На основі кейсів сформувати власні дії / підхід до інвестування і пояснити.

Практика на занятті: Перша покупка ETF.

Інвестиційний портфель та управління ним

Інвестиційний портфель як система
Як зібрати портфель під свої цілі, горизонт і ризик-профіль
Як оцінити, чи портфель працює ефективно
Як управляти портфелем
Що знижує дохідність: комісії, expense ratio, спреди, податки
Стратегії виходу з інвестицій та фіксації прибутку
Правила, які визначають результат інвестування

Домашнє завдання: Сформувати базову структуру портфеля під свою мету за шаблоном.

Криптоактиви: як працює ринок і що формує цінність

Криптоактиви як окремий клас інвестицій
Як працює блокчейн і звідки береться цінність крипти
Базові активи: Bitcoin/Ethereum
Інші криптоактиви та їхня логіка: stablecoins, altcoins, платформи, memcoins
Що впливає на ціну крипти
Як оцінювати криптоактиви та їхні ризики
Як інтегрувати крипту в наявний інвестиційний портфель
Як розвивається крипторинок і його регулювання

Домашнє завдання: Обрати з переліку криптоактив для покупки. Проаналізувати динаміку його ціни за останні 5 років та пояснити, завдяки чому він може зростати.

Криптоінвестування: як купувати крипту і контролювати ризики

Джерела доходу в криптоінвестуванні
Дохідність vs ризик
Стратегії інвестування для новачків
Як купувати криптоактиви
Біржі та гаманці
Як безпечно зберігати крипту і не втратити доступ до активів
Ринкові аналітичні індикатори настрою
Основні ризики крипторинку та як їх контролювати

Домашнє завдання: Обрати криптоплатформу для інвестування з запропонованих варіантів та аргументувати свій вибір. Описати, з якою метою купили б крипту і яким горизонтом.

Оподаткування інвестицій в Україні та за кордоном

Основи оподаткування інвестицій в Україні
Податки при інвестуванні через іноземних брокерів
Оподаткування акцій, ETF, облігацій та криптоактивів
Подвійне оподаткування і tax credit
Як податки впливають на дохідність інвестицій
Як легально оптимізувати податки
Як рахувати податки й подавати декларацію

Домашнє завдання: Порівняти дохідність різних інструментів з урахуванням податків та без.

Q&A

Індивідуальні кейси/запитання
Рефлексія прогресу

Реєстрація на курс

ЗБЕРІТЬ ІНВЕСТИЦІЙНУ СТРАТЕГІЮ

під ваші цілі, бюджет і рівень ризику

Особисті фінанси та інвестиції

Після курсу по особистих фінансах ви:

Цей курс для:

Викладач

Артефакти курсу

Програма курсу

Реєстрація на курс