ХТО КЕРУЄ ФІНАНСАМИ — КЕРУЄ БІЗНЕСОМ
НАВЧІТЬСЯ БАЧИТИ КАСОВІ РОЗРИВИ ТА ПЛАНУВАТИ РОЗВИТОК БЕЗ СЛІПИХ ЗОН.
Для кого
-
ВЛАСНИКИ МАЛОГО І СЕРЕДНЬОГО БІЗНЕСУ Розберіться, куди насправді йдуть гроші в бізнесі, як уникати касових розривів і приймати рішення на основі цифр, а не інтуїції.
-
ТОПМЕНЕДЖЕРИ Навчіться приймати стратегічно зважені фінансові рішення, а також керувати витратами і фінансовими результатами бізнесу.
Особливості курсу:
-
Максимум практики
Кожне заняття включає розбір реальних кейсів, тести та обговорення - щоб одразу застосувати інструменти у контексті своєї компанії.
-
Структура «від мислення до інструментів»
Від фінансового мислення керівника → до роботи зі звітністю → до управління прибутковістю, інвестиціями та ризиками. Курс дає системне розуміння, як фінанси впливають на управлінські рішення.
-
Сучасний блок про технології та ШІ
Фінальний модуль присвячений цифровій трансформації фінансів, автоматизації та використанню ШІ для прийняття рішень.
Лектори
• 20+ років універсального досвіду розвитку функції фінансів, створення фінансових систем та стратегій
• Практик, який допомагав компаніям проходити аудити, злиття та поглинання, а також проводити оптимізацію витрат, заборгованостей і бізнес-процесів
• Співпрацював з IDS Ukraine, Family Office багатопрофільної бізнес-групи, Yves Rocher Ukraine, Deloiite Ukraine, Viasat Ukraine, AIMBULANCE та іншими компаніями
• 17+ років у фінансах міжнародного логістичного бізнесу, з них 9 років — на рівні топменеджменту
• Executive MBA, Lean Black Belt
• Побудувала з нуля фінансовий та управлінський облік у нових юрисдикціях відповідно до IFRS
• Створила й масштабувала фінансові команди до 200 фахівців, вибудувала KPI, OKR та ефективні фінансові процеси
• Запускає автоматизацію, оптимізацію податків, фінансове планування, моделювання та системи ціноутворення
ПРОГРАМА
Фінансове мислення керівника: стратегічне бачення цифр
- Фінансове мислення: інтуїція vs дані
- ЯКогнітивні пастки керівника
- Роль фінансів у створенні вартості бізнесу
- Фінанси як «мова бізнесу» та інструмент стратегії
- Фінансова функція в структурі організації
- Різниця між фінансами та бухгалтерією
- Фінансова функція — стратегічний партнер, а не лише облік.
Фінансовий директор як драйвер стратегічного розвитку
- Роль фінансового директора в компанії
- Коли і як наймати фінансового директора: критерії оцінки кандидатів
- Еволюція фінансової функції від стартапу до корпорації
- Структура фінансового департаменту
- Фінансовий директор як бізнес-партнер керівника
- Делегування фінансової функції та контроль
Основи фінансової звітності. Звіт про прибутки та збитки
- Основні форми фінансової звітності та їх призначення
- Принципи підготовки фінансових звітів: основні відмінності між фінансовою та управлінською звітністю
- Основні вимоги до первинних даних та фінансової інформації
- P&L: звіт про прибутки та збитки
- Як зрозуміти чи є бізнес прибутковим
- Які фактори формують прибуток
- Ключові статті P&L та взаємодія між показниками
- Фактори покращення P&L
- Зв’язок P&L з іншими звітами
Домашнє завдання:
- Для наданих прикладів витрат умовної компанії позначити відношення до бізнесових/особистих витрат, розділ/статтю P&L та характер витрат.
- Провести вертикальний аналіз наведеного прикладу звіту P&L і знайти 3 найбільш критичні зміни, що пояснюють падіння чистого прибутку при зростанні виручки на 50% порівняно з попереднім місяцем.
Звіт про рух грошових коштів (Cash Flow)
- Структура та значення звіту, види грошових потоків
- Прямий метод підготовки CF. Cash Flow Map (карта грошових потоків)
- Cash Flow Map: карта грошових потоків
- Як рахувати і прогнозувати рух коштів
- Ключові показники ліквідності за даними CF, управління ліквідністю
- Різниця між прибутковістю та ліквідністю
- Правила розрахунку чистого та вільного грошових потоків
Домашнє завдання:
- Підготувати звіт CF на основі показників компанії за попередній квартал та розраховують показники ліквідності.
- Змоделювати вплив від зміни комерційних умов з основними постачальниками на грошові потоки. Підготувати короткий звіт з пропозиціями, як покращити ліквідність за цього негативного сценарію.
Balance Sheet & Working Capital
- Структура Балансу та базове рівняння Балансу
- Показники фінансової стійкості та платоспроможності
- Діагностика показників Балансу, що вони показують і як інтерпретувати результати
- Робочий капітал та його компоненти
- Управління Робочим капіталом: фінансовий цикл, способи прискорення обігу коштів, оптимізація дебіторської/кредиторської заборгованості
Домашнє завдання:
- На основі даних кейсової компанії розрахувати коефіцієнт поточної ліквідності (Current Ratio) звітного періоду. Оцінити, чи компанія платоспроможна.
- Розрахувати компоненти та довжину операційного циклу.
Зв’язок фінансових звітів і практичне використання фінансових даних у бізнесі
- Взаємозв'язок між звітами: як зміни в одному звіті відображаються в інших
- Приклади практичного застосування звітності P&L, CF, Балансу для стратегічних та операційних рішень
- Важелі впливу на прибуток власника: модель Дюпона (DuPont Analysis).
- Якість і достовірність фінансової звітності: аудит та стандарти IFRS/ МСФЗ
Управління прибутком: прибутковість, рентабельність
- Прибутковість як показник ефективності
- Точка беззбитковості: визначення, методика розрахунку, значення для планування
- Драйвери прибутку: ключові фактори, що впливають на прибуток і маржинальність
- Управління витратами: аналіз структури витрат для пошуку можливостей оптимізації
Домашнє завдання:
- Аналіз стійкості. Розрахувати маржинальний дохід одиниці продукції, точку беззбитковості (BEP) у штуках та гривнях, запас міцності компанії.
- Доречність знижки. Розрахувати нову маржу одиниці за умови знижки 15%. Визначити необхідний обсяг продажів за новою ціною для збереження того самого маржинального доходу. Порівняти необхідне зростання продажів із розміром знижки та зробити висновок щодо її доречності.
- Матриця "Рішення–Зусилля". Заповнити матрицю проєктами для покращення поточної та довгострокової ситуації в компанії.
Unit-економіка та управлінська звітність
- Поняття та призначення Unit-економіки
- Визначення чи окупається окремий продукт, чи клієнт
- Управлінська звітність та її відмінність від фінансової
- Вимоги до складання управлінської звітності
- Побудова системи управлінської звітності
- Використання unit-економіки та управлінських звітів у кросфункціональній взаємодії
Домашнє завдання:
- Розрахувати CAC, LTV за 6 місяців, LTV/CAC та Payback period по кожному каналу залучення. Прокоментувати, який канал варто розвивати, а який обмежити.
- Розрахувати маржинальний дохід на одне замовлення по кожному каналу збуту. Обрати канал і одну статтю витрат для оптимізації — пояснити як і чому.
Бюджетування, прогнозування та фінансове планування
- Роль бюджетування в досягненні цілей бізнесу
- Як визначити основні припущення
- Види бюджетів і прогнозів
- Принципи бюджетування, особливості та коли застосовувати
- План-факт аналіз та управління відхиленнями
- Структура річного фінансового плану компанії
Домашнє завдання:
- Сформулювати реальні ключові допущення щодо динаміки бізнес-показників вашої (або умовної) компанії для трьох сценаріїв річного бюджету: Базовий, Песимістичний, Оптимістичний в порівнянні з поточним роком.
- Вказати критичне негативне відхилення від планового показника, яке сприйматиметься як загроза виконанню плану з подальшим аналізом можливих причин.
Вартість бізнесу
- Чим вартість відрізняється від балансової оцінки
- Навіщо власнику варто розуміти вартість свого бізнесу
- Методи оцінки вартості бізнесу та коли і який метод застосовується
- Вплив різних факторів на вартість бізнесу
- Нематеріальні активи у вартості бізнесу та їх роль у капіталізації компанії
- Тренд ESG та стійкий розвиток
- Як впровадження ESG-підходів може впливати на підвищення вартості компанії
Інвестиційні рішення та управління капіталом
- Ключові показники для прийняття інвестиційних рішень
- Структура капіталу і чому її важливо знати при оцінці інвестицій
- Джерела фінансування бізнесу: переваги та ризики
- Реінвестиції прибутку: політика щодо розподілу прибутку
- Підготовка до продажу або залучення інвестицій
Домашнє завдання:
- Оцінити інвестиційний проєкт за показниками NPV та IRR.
- Коротко описати план можливого поєднання джерел фінансування для розвитку свого бізнесу на найближчі 3 роки.
Фінансова стійкість та основи ризик-менеджменту
- Фінансова стійкість. Ознаки фінансово стійкого бізнесу
- Бізнес-ризики, їх ідентифікація та оцінка
- Побудова карти ризиків
- Стратегії управління ризиками
- Культура ризик-менеджменту в компанії
- Сценарне планування для фінансового плану
- Stress-testing бізнесу в екстремальних умовах
Домашнє завдання:
- Розробити карту ризиків для вашої компанії.
Цифрова трансформація фінансів: як технології та ШІ допомагають ухвалювати рішення
- Як цифрові інструменти змінюють роль керівника
- Автоматизація фінансів: як системи скорочують рутину й помилки
- Візуальна аналітика: як бачити ключові показники бізнесу в одному екрані
- Практичні можливості ШІ: прогнозування грошових потоків, аналіз рентабельності, виявлення ризиків, підтримка рішень
- Як керівнику побудувати співпрацю фінансів, ІТ та аналітики, щоб цифровізація реально підвищувала ефективність
Забронюйте місце на курсі
Щоб приймати рішення на основі цифр і бачити, де бізнес заробляє, а де втрачає.